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会议室中，几位金融专家已经意识到了问题的严重性。

保险公司的领导虽然依据是一脸懵懂，但是从专家的表情，便能够感觉到，李卫东说的是一件很严重的事情。

如果只是次级贷款断供率升高的那百分之几，对于美国那庞大的经济体量而言，不过是毛毛雨而已,无非就是银行受点损失，贷款人信用降低而已。

美国光是3亿美金规模以上的银行，就有两千多家，资产超过十九万亿美金，断供损失的那点钱，均摊到十九万亿美金的资产上,不过是九牛一毛而已。

CDS的违约则要严重的多，主要是套娃套的太大了，也使得CDS违约所产生的金融风险几何倍的放大。

但即便是这样，CDS违约也就是造成局部性的金融问题，顶多类似于2000年互联网泡沫那种情况，以美国的经济体量也能撑得住。

然而再加上CDO的话，那就是全面性的金融风险了，对于美国的整个金融体系都是一场核打击，引发全球性的金融危机绝对不是危言耸听。

CDO的全程是担保债务凭证，就是把所有可能的现金流打包在一起，并且进行重新包装，再以产品的形式投放到市场的凭证。

这个现金流可以是债券、债务、保费、CDS等，全都是固定收益产品,可以预测到未来的收益。也就是说这個CDO，本身就是一种固定收益证券。

你可以把CDO看成是一堆借条，等到借条到期，借款人来还钱，就能得到收益。但是借钱的人到期不还钱耍赖皮,那么就会产生损失。

CDO这个东西本身是没有问题的，把各种各样的现金流分拆再打包，就相当于是分散投资,降低了风险。

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